Revisió i qualificació de l’impost de llibertat bàsic del 2019 (exercici de l’exercici 2018)

Liberty Tax porta a l’empresa fiscal des de 1997 i actualment la companyia compta amb més de 4.000 ubicacions de maons i morters a tot EUA i Canadà. Igual que H&R Block i Jackson Hewitt, també ofereix un programa de preparació d’impostos en línia de bricolatge amb l’opció d’obtenir suport i orientació addicional dels seus professionals financers. Hem revisat Liberty Tax Basic, que està dissenyat per a persones amb W-2, interessos i ingressos ordinaris. També us permet detallar deduccions i és adequat per a persones que treballen per compte propi i altres empresaris petits que hagin d’enviar una oferta del calendari C. Llibertat que ens va funcionar bé en proves, tot i que la seva experiència i eines d’usuari necessiten treballar.

Preu i versions

Hi ha quatre versions de Liberty Tax Online. Simple (19, 95 dòlars per a la presentació electrònica federal, 35, 95 dòlars per estat) admet el 1040 i la llista B (interessos i ingressos ordinaris). Basic (29, 95 dòlars federals, 39, 95 dòlars per estat) afegeix la llista A (deduccions detallades) i el formulari 8853 (comptes d’estalvi sanitari); aquesta és la versió revisada aquí El luxe costa 49, 95 dòlars federals i 39, 95 dòlars estatals i també és compatible amb la llista C (ingressos per treball autònom) i la depreciació. La prima (74, 95 dòlars federals, estat de 39, 95 dòlars) cobreix tot, inclosos els lloguers, els béns immobles i els ingressos agrícoles, a més de les pèrdues i guanys de capital.

Per a la seva comparació, TurboTax comença a partir de 59, 99 dòlars (llista) per a Deluxe, suma 39, 95 dòlars per estat i s’executa fins a 119, 99 dòlars per als treballadors autònoms. H&R Block comença a 29, 99 dòlars per a Deluxe i suma 36, 99 dòlars per estat; que puja a 104, 99 dòlars per als treballadors autònoms. TaxSlayer és més barat, a partir de 17 dòlars per al pla Clàssic més 29 dòlars per estat. I TaxAct Online té fins i tot un preu més baix, a partir de 9, 95 dòlars per a federals i 19, 95 dòlars per estat.

Si tot això és més que el que esteu disposat a pagar, una opció és l’impost sobre el karma de crèdit, que ofereix una presentació federal i estatal completament gratuïta. Un altre és FreeTaxUSA, que és gratuït per a devolucions federals i 12, 95 dòlars per estat. Tingueu en compte, però, que amb aquests serveis es sacrificen bastant quan es tracta de la mà, que a la majoria de nosaltres acabem necessitant en algun moment del procés.

Tingueu en compte que la nostra informació de preus és correcta el dia que vam publicar aquesta revisió, però és possible que aparegueu alguns canvis més tard durant l'any. Això es deu al fet que els serveis de preparació d’impostos solen descomptar-se a principis de la temporada fiscal i que els seus preus solen augmentar a mesura que s’acosta el termini. A menys que utilitzeu un servei gratuït, aquesta és una bona raó per no ser un fitxer electrònic de darrera hora.

Com funcionen els impostos de llibertat i altres serveis tributaris

Els llocs web de preparació d’impostos personals funcionen molt com els seus predecessors d’escriptori, ja que desglossen els complicats formularis i programes d’IRS en fragments més petits i manejables. Això és important, perquè malgrat el bombo, la majoria de taxes no han estat més senzilles de presentar aquest any. No veieu els documents oficials fins que no el finalitzeu i els imprimiu, tot i que Liberty Tax Online us ofereix visualitzacions prèvies. Aquests llocs ocupen la persona digital d’un preparador d’impostos a l’oficina (tal com es troba a les ubicacions de la botiga de Liberty Tax) i us fan una sèrie de preguntes sobre les vostres circumstàncies relacionades amb els impostos.

Tots mostren les llistes d’ingressos, deduccions i crèdits que l’IRS vol conèixer, que cobreixen el vostre W-2, deducció d’interessos hipotecaris i crèdits d’atenció a la infància. Seleccioneu els temes que us són d'aplicació cada vegada i, de vegades, us serveixin mitjançant assistents abreujats i multistep.

Proporciona respostes de diverses maneres, com ara introduir dades en camps, triar opcions de les llistes desplegables o fer clic als botons. Els llocs fan tots els càlculs necessaris i registren les vostres respostes a les línies correctes als formularis oficials de l’IRS. A continuació, traslladen les dades rellevants a qualsevol devolució estat que heu d’arxivar.

Al llarg del camí, podeu accedir a diverses eines d’ajuda, incloses bases de dades d’articles cercables, preguntes i respostes sensibles al context, explicacions hiperenllaçades i assistència per xat, telèfon i correu electrònic. De tant en tant, us dirigeixen a publicacions IRS, però idealment els experts fiscals dels llocs han escrit i reescrit versions simplificades del complex llenguatge de l’agència per ajudar-vos a donar sentit a tot. Després d’acabar d’introduir informació, realitzen les vostres respostes mitjançant un procés de revisió i us avisaran de qualsevol error o omissió abans d’enviar un fitxer electrònic o imprimir el retorn completat.

Entre aquests llocs hi ha grans variacions quant a l’experiència dels usuaris que ofereixen; les situacions fiscals que suporten (cadascuna està disponible en diversos nivells que admet diferents formes i horaris); i la qualitat, quantitat i accessibilitat de l’ajuda que proporcionen.

Un enfocament senzill

Des del principi fins al final, Liberty Tax deixa clar quina informació cal introduir. Per descomptat, demana un nom d’usuari i una contrasenya per endavant, així com respostes a diverses preguntes de seguretat. Si heu preparat la declaració d’impostos del 2017 al lloc de l’Impost Liberty o a la d’un competidor, podreu obtenir dades rellevants importants per utilitzar-les a la devolució del 2018. Si no ho fes, hauràs de proporcionar les dades de contacte personals per a tu i per al teu cònjuge i dependents.

Verifiqueu l'estat de presentació i responeu algunes preguntes pre-preparació prèvia i proporcioneu informació sobre els vostres ingressos i residències de 2018. En contraposició a serveis com TurboTax, que no permet afegir una mica d’amabilitat, Liberty Tax adopta un enfocament senzill i senzill.

Introducció de dades

Un cop heu introduït el resum de la informació personal, aneu a la informació del lloc i introduïu la informació relacionada amb els vostres impostos. Liberty Tax no ofereix un assistent complet i inclusiu com fan alguns llocs; en lloc d'això, seleccioneu els temes que us siguin aplicables a les llistes d'opcions. Mostra tots els possibles temes d’impostos, sigui quina sigui la versió que utilitzeu, però us avisa quan us heu alliberat en un àrea que requereixi una versió més premium.

A l’apartat d’ingressos, l’Impost de llibertat us ofereix una varietat de tipus d’ingressos, dividits en categories: Ocupació, inversions, jubilació, negocis i lloguer i altres ingressos. Una columna a la dreta mostra el total de números que heu introduït per a aquest ítem. A la dreta d’això, veieu un botó Afegeix o Edita, segons si ja heu introduït alguna cosa a la secció. Si feu clic al botó Afegeix al costat de salaris, sous i consells, per exemple, a la pantalla següent es mostra una llista d’opcions per al vostre W-2. Podeu proporcionar les dades manualment en un W-2 digital, importar-lo d’ADP o Equifax, o indicar que encara no heu rebut el formulari. El lloc fa una bona tasca mostrant un formulari W-2 que en realitat sembla el seu homòleg de paper.

Quan finalitzeu la secció d’ingressos, passeu a deduccions i crèdits, assegurança mèdica i alguns temes relacionats amb els impostos diversos (però importants). Liberty Tax trasllada la informació rellevant a qualsevol devolució estatal que haureu d’enviar i completar la revisió de la vostra devolució abans de pagar les vostres taxes i preparar-vos per presentar-los.

Liberty Tax ofereix un excel·lent procés de revisió que funciona millor que molts competidors. S'han trobat 16 errors a la devolució de la prova, la majoria incompleta de pantalles. Quan vaig fer clic per veure el primer, em va portar directament a la pàgina infractora. Després d’haver corregit aquesta primera omissió, podria tornar a la llista completa d’errors o passar a la següent. Vaig triar aquesta última i em va agradar perfectament per la resta. A continuació, al lloc es va mostrar un gràfic que mostra el risc de la meva auditoria, amb una explicació de la puntuació. Bravo.

Una característica intel·ligent

La secció de crèdits de Liberty Tax ofereix una funció única que mai he vist en un lloc web de preparació d’impostos personals, anomenat Maximitzador de crèdits. La pàgina d'inici d'aquesta secció mostra tots els crèdits IRS que estan coberts pel lloc i utilitza les dades que ja heu introduït per adaptar l'experiència, aplicant automàticament tots els crèdits que pugui. Per exemple, la columna que hi ha a la dreta del crèdit de ingressos obtinguts a la declaració de la prova no contenia un import en dòlar. En canvi, va dir "No qualificat", amb un hiperenllaçat "Per què?" Quan vaig fer clic a l’enllaç, em va explicar que el meu ingrés brut ajustat (AGI) era massa alt com per acollir-me als EIC.

I com que en una pantalla anterior havia indicat que tenia una persona dependent, la columna de mig lloc llegia la informació necessària al costat de l’entrada de crèdit per a l’atenció dependent. En lloc de dir "Afegir o revisar", a la columna de la dreta es llegeix Investiga, amb una mà vermella gran que s'hi apunta. Quan hi vaig fer clic, em van portar a una sèrie de pantalles on vaig poder introduir informació sobre el proveïdor i veure si estava qualificat. Jo estava i l’import permès hi era quan vaig tornar a la llista de crèdits fiscals.

Com evitar l’impost de llibertat

No és gens difícil seguir l'estructura de navegació de Liberty Tax. Una barra d’eines amb pestanya situada a la part superior de la pantalla divideix el lloc en quatre seccions: Informació personal, Federal, Estat i Final. Quan feu clic a un, s’obre un menú per sota d’aquest amb les subseccions que corresponguin. Podeu accedir a aquestes àrees a voluntat, però és més senzill només seguir l'ordre seqüencial del lloc. A mesura que recorre cada secció, utilitzeu els botons Enrere i Següent per avançar o passar a la pantalla anterior. Malauradament, no hi ha un esquema complet de temes i formularis com FreeTaxUSA, de manera que no podeu veure els temes del lloc en la seva totalitat.

TurboTax estableix la barra màxima per a la preparació d’impostos en línia quan es tracta de l’experiència de l’usuari. L’interfície actual de Liberty Tax podria haver-se classificat per a l’avantguarda fa diversos anys, però ara sembla una mica datada. El lloc utilitza tota la pantalla i després algunes, tot i que a vegades hi ha molt espai en algunes pantalles i el text i els botons es troben a la part petita. A més, hi ha molt pocs gràfics i la disposició no és convincent.

Però la història no és dolenta. Un panell persistent a la part dreta desglossa part de la monotonia. Està ple de botons rectangulars de colors per a recursos de navegació i suport. A la part superior dreta hi ha un botó Desa i abandona i un que us portarà a una pantalla d’actualització si necessiteu una versió més avançada. A continuació, es mostra el total de la devolució (o els fons deguts) en temps real. Si voleu trobar una oficina tributària de Liberty, feu clic al botó.

Tot el que et porta a les pantalles de neteja o a una secció d'Ajuda. Els enllaços inclouen Assistència (obre una pantalla que conté enllaços a correu electrònic i xat), Xat en viu, El meu compte, Preguntes comunes, Els meus documents (qualsevol cosa que hagueu penjat) i Els meus formularis (una llista de tots els formularis i horaris que heu visitat). Feu clic a qualsevol dels formularis per veure una còpia del document oficial de l’IRS (ningú més ho ofereix).

Opcions d’ajuda bàsica

Liberty Tax podria prendre una pàgina de H&R Block quan es tracti de l’ajuda al lloc que ofereix. Podeu xerrar o enviar preguntes de correu electrònic a assistència d’especialistes. El botó Preguntes comunes a la dreta mostra de vegades preguntes i respostes sensibles al context (sobretot a les pàgines d'inici de la secció), però de vegades està en blanc. Feu clic, però podeu introduir una paraula o una frase de cerca per obtenir explicacions escrites clarament. De fet, mostra una llista de coincidències possibles tan bon punt comenceu a escriure.

Malauradament, les pàgines d’entrevistes no contenen termes hiperenllaçats que obrin finestres d’orientació. No hi ha explicacions més profundes que puguin evitar que algú hagi de visitar el pla d'ajuda. Aquesta és una desafortunada, atès que l’Impost sobre la llibertat té sens dubte aquesta informació disponible. Millorar la secció d'ajuda milloraria la usabilitat de Liberty Tax Deluxe i ajudaria a accelerar el procés.

Preparació fiscal per dispositius mòbils

Liberty Tax no ofereix una aplicació d’impostos mòbils autònoma, però podeu completar i presentar una devolució al vostre telèfon intel·ligent o tauleta Android o iOS, gràcies a l’ús que va fer el lloc de disseny sensible. El lloc mòbil ofereix accés a totes les funcions incloses a la versió d'escriptori, tot i que reordena alguns elements per adaptar-se a la pantalla més petita.

Malauradament, Liberty Tax sacrifica la navegació en pantalles més petites. La part federal es divideix en les seccions primàries del formulari 1040, incloent ingressos, deduccions detallades i crèdits. Feu clic a un d’aquests i s’obrirà una pantalla amb els temes disponibles. La majoria de la navegació es fa a través dels botons Enrere i Següent, i, de vegades, botons d’acció com Afegir, Editar i Suprimir.

El tauler multitreus que apareix a la part dreta de la pantalla de la versió d'escriptori es mou per sota de l'àrea de Q&A de la versió mòbil. Això funciona bé, tot i que no és molt elegant ni convenient. Com en la versió de l'escriptori, el quadre de preguntes comunes és en ocasions en blanc, de manera que no podeu obtenir ajuda sensible al context quan aquest sigui el cas. El lloc per a mòbils ha tingut un bon rendiment durant la seva major part, però la preparació d’impostos amb Liberty Tax és certament més senzilla a l’escriptori.

Liberty Tax converteix un rendiment decent en dispositius mòbils, però la manera preferida de PCMag d’imposar impostos des d’un telèfon o tauleta aquest any és l’aplicació TurboTax Tax Return d’Intuit, gràcies a la seva impressionant interfície i a les seves opcions d’ajuda innovadores i accessibles.

Ajuda necessita ajuda

L’Impost de llibertat obtindria una posició més elevada amb una ajuda més ben integrada i una experiència d’usuari més estèticament agradable. Si abans l'heu usat i us ha agradat, no hi ha cap motiu per canviar, tret que la declaració de l'impost es faci de sobte aquest any més complexa i sabeu que necessitareu ajuda addicional. H&R Block, amb la seva interfície d’usuari més atractiva i un sistema d’orientació utilitzat amb habilitat, és una opció millor. No és compatible amb el calendari C - EZ a nivell Deluxe, com ho fa la llibertat Tax Basic (hauràs de presentar la versió Premium), però és arriscat pessigar-se centenaris quan es tracti de formularis que requereixen la màxima precisió i orientació excepcional.

Un cop acabis de posar les finances de l'any passat al llit, hauríeu de pensar en la gestió dels diners d'aquest any. En efectiu, haureu de consultar el nostre cercle amb el millor programari de finances personals i, si teniu una petita empresa, haureu de llegir la nostra visió general del millor programari de comptabilitat.