Revisió i valoració de Planguru

PlanGuru de PlanGuru LLC està més centrat en proporcionar eines de pressupost empresarial que en ajudar a crear un pla de negoci per a una petita empresa existent o que ja existeixi. Comença a 99 dòlars anuals per una llicència d’un sol usuari (29 dòlars mensuals per a cada usuari addicional més enllà de la primera) i està disponible en dues versions, una per a negocis i sense ànim de lucre i l’altra per a comptes i assessors financers. Hi ha un pla anual disponible per a ambdues audiències a 899 dòlars anuals, amb 299 dòlars més anuals amb càrrec a cada usuari addicional després del primer. També hi ha dues versions de solucions: primer, PlanGuru Launch, que compta amb l’equip de PlanGuru que t’ajuda a implementar i aprofitar el programari de l’empresa amb més eficàcia; segon, PlanGuru Analyst, que és un servei clau en mà que té personal de PlanGuru que crea i manté els pressupostos de la vostra organització i els informes relacionats.

Tot i que us pot ajudar a crear un pla d’empresa, l’objectiu real de PlanGuru és el pressupost i la previsió de fluxos d’efectiu. De forma similar a com OnePlace se centra en la gestió de projectes i la col·laboració, PlanGuru sembla més centrat en les finances i la previsió que en la creació directa de plans de negocis. Per aquesta raó, es poden presentar eines dedicades a la redacció de plans de negoci, com ara els guanyadors Tarkenton GoSmallBiz i Palo Alto Software LivePlan.

Començant

A diferència de la majoria dels nostres concursants, com Palo Alto Software LivePlan, PlanGuru no és una aplicació basada en núvols, en canvi ofereix opcions d’instal·lació d’escriptori o de xarxa local. Després d’instal·lar el programari al vostre PC, expliqueu a PlanGuru els conceptes bàsics sobre la vostra empresa i us demanarà si voleu utilitzar màscares de comptes, cosa que al principi vaig trobar una mica confusa. Una màscara del compte és bàsicament un conjunt de números, lletres i signes d’interrogació que s’utilitzen per definir un número de compte (com ara 100. ???. ??. ??). La companyia ofereix una sèrie de vídeos d’ajuda en línia, però, per familiaritzar-vos amb la manera d’utilitzar el programari. PlanGuru també assenyala una orientació dirigida a usuaris avançats que suposa tenir coneixements bàsics de comptabilitat i finances. Sens dubte, aquesta no és una eina per a principiants, però està dirigida a operadors de petites empreses amb experiència, per la qual cosa no us penseu que haureu de ser comptable per treure el màxim partit de PlanGuru.

Durant la configuració, PlanGuru pregunta si voleu realitzar una anàlisi i si heu d’incloure un balanç i quin és el vostre mètode de flux de caixa, directe o indirecte. Com a resposta, produirà un full de càlcul que mostri informació com ara el vostre cost total de vendes, despeses de funcionament, ingressos abans d’impostos i provisió d’impostos. Podeu consultar els vostres fluxos d’efectiu i el vostre balanç, així com algunes dades no financeres. El programari mostrarà fulls de càlcul analitzant diverses ràtios, incloses les liquiditats, l'eficiència, la rendibilitat de cobertura i els raons de funcionament. Per a analítiques més sofisticades, podeu penjar dades a un programa relacionat anomenat PlanGuru Analytics.

Tarifa variada

Totes les iteracions disponibles de PlanGuru tenen suport per a la importació de QuickBooks de Microsoft Excel i Intuit juntament amb vídeos d’ajuda per anar-vos a través del procés. Malauradament, aquestes són les dues úniques importacions de tercers disponibles. Per a la importació a PlanGuru no s'admet cap altra eina de recollida de dades ni cap altre sistema de comptabilitat SMB. Un problema no és massa dolent inicialment, si només us heu concentrat a la creació d’un document bàsic de planificació empresarial; però, si voleu aprofitar el vostre pla d’empresa com a eina de seguiment a llarg termini (que hauríeu de fer), un suport més ampli per a les aplicacions populars de comptabilitat SMB o d’intel·ligència empresarial, com FreshBooks o Microsoft Power BI, resultaria molt útil.

Un producte addicional, l’esmentat PlanGuru Analytics, que inclou un quadre de comandament, la possibilitat de definir els indicadors de rendiment clau i una visió més detallada del rendiment financer, costa 19, 95 dòlars al mes per usuari. Aquesta eina s’adreça no només als executius empresarials, sinó també directament a professionals financers i CPA per ajudar-los a assessorar i analitzar les operacions dels seus clients empresarials. Els que estiguin interessats en PlanGuru Analytics també poden voler veure el complement addicional Excel de Reporting avançat de PlanGuru, que us permet crear informes més avançats amb Excel com a eina de manipulació de dades i PlanGuru com a font.

Molt més que els ajuts per escriure pla de negocis, PlanGuru sembla competir més directament amb programes de pressupostos com BudgetMaestro i Adaptive Insights. El programa està dissenyat per gestionar diversos departaments i ubicacions i fer previsions de fluxos d'efectiu continuats de mes a mes. Per a una empresa de creació, pot produir un estat de fluxos d’efectiu juntament amb un estat de resultats i un balanç per proporcionar informació a un prestador que finança el negoci. El programa pot calcular la taxa de creixement de les tendències empresarials i històriques. Estan disponibles eines per a despeses acumulades, comptes prepagats i línies de crèdit.

Per descomptat, una eina permet triar entre 19 mètodes de predicció diferents per a diferents seccions del compte de resultats i del balanç. Podeu crear un pressupost per a la resta de l'any i comparar els resultats reals mes a mes mentre feu previsions actuals. Els números de compte es poden introduir des de QuickBooks o Excel. L’empresa té intenció d’afegir integracions amb productes addicionals l’any vinent. El programa també pot gestionar les consolidacions, tot i que no és ideal per a empreses amb centenars de departaments i ubicacions.

Mesurament i Informes de Rendiment

L’eina PlanGuru Analytics fa mesuraments i informes de rendiment. Podeu configurar diferents tipus de taulers per mostrar diversos tipus de ràtios i informar sobre mètriques, com ara els resultats pressupostats i els resultats reals.

El programari us permet veure dades com les unitats venudes, el recompte de capçalera i les hores de facturació. Podeu pressupostar els salaris persona per persona i ingressar el client pel client. Resaltarà les diferències i identificarà les tendències, si es vol, es farà gràfic. L’eina d’informes avançades d’Excel és també útil per crear informes personalitzats. El programari us permet exportar informes a Excel. PlanGuru també treballa amb proveïdors de serveis CFO subcontractats, com ara una empresa de comptabilitat que vol utilitzar el producte per gestionar l’empresa d’un client.

En general, tot i que PlanGuru ofereix una gran ajuda per a persones que escriuen les parts financeres i pronostiquen les porcions dels seus plans de negoci, òbviament està dirigit a una base d’usuaris de comptabilitat i finances en lloc d’empresaris que busquen pensar en paper per als membres de l’equip i els inversors.