Revisió i valoració del contrabarat

Probablement, les dues sol·licituds de finances personals més conegudes i madures són Quicken i Mint; malgrat els seus punts forts, cadascun té els seus desavantatges. Quicken és car i està enfocat a l'escriptori, mentre que Mint us interromp ocasionalment amb anuncis de targetes de crèdit. Count About no té cap d'aquests punts febles. Aquesta eina basada en web i amb suport de subscripcions pot importar fitxers de dades dels dos serveis premiats per a l'Editor 'Choice. CountAbout admet la gestió de comptes, els pressupostos, la seva pròpia marca d’informes i ginys i transaccions recurrents. Tot i així, el servei manca de tres funcions Mint i Quicken que impedeixen obtenir una puntuació més alta: un quadre de comandament, una visió general de la informació financera i la possibilitat de fer el seguiment de les inversions.

El preu de CountAbout és una mica estrany. Per 9, 99 dòlars anuals, teniu accés a tot, excepte la possibilitat de connectar-vos directament a les institucions financeres en línia. Heu d’introduir transaccions manualment, tot i que podeu importar fitxers de bancs si poden produir fitxers QIF. Si afegiu connexions directes, el cost és de 39, 99 dòlars anuals. Independentment de quin nivell trieu, heu de pagar altres 10 dòlars anuals si voleu afegir fitxers adjunts a les transaccions, cosa que és inusual per als serveis d’aquest espai. Les eines de facturació costen 60 dòlars anuals per qualsevol dels nivells de preus. CountAbout també ofereix una prova gratuïta de 15 dies de la versió Premium i no cal que proporcioneu la informació de la vostra targeta de crèdit al registre.

Si bé els usuaris apreciaran que hi ha una prova gratuïta, val la pena assenyalar que hi ha moltes eines similars que mai no cobren res. A més de les ja esmentades Mint, Credit Karma i NerdWallet són opcions gratuïtes per a aquells que prefereixen no gastar diners en les seves eines financeres personals.

Connexió i importació

CountSearch no té una veritable eina de configuració i no necessita especialment aquesta. Un cop us registreu, feu clic a l’enllaç El meu compte per especificar les preferències (vista de registre, visualització de categories, etc.). Altres opcions d'aquesta pàgina us permeten exportar dades en format CSV i activen l'autenticació multifactor (MFA) per obtenir més seguretat.

Si heu triat el nivell bàsic, heu d’afegir manualment comprovació, estalvi, targetes de crèdit o altres comptes financers. Els usuaris premium poden crear connexions als comptes en línia introduint els noms d’usuari i les contrasenyes necessàries per accedir-hi. Count About importa llavors les transaccions i les deixa en taules que s’assemblen als registres de quaderns. Si feu clic a les icones Importació de quicken o importació de menta, rebeu un correu electrònic explicant el procés que implica exportar des de la font abans de poder importar el fitxer.

La meva importació de Test Mint va funcionar bé, així com la connexió directa a una targeta de crèdit que vaig configurar.

Seguiment de transaccions

La majoria de solucions de finançament personal tenen taulers de pàgina, pàgines d’inici que mostren una visió general de les vostres finances, inclosos saldos de comptes, gràfics d’ingressos i despeses i accions pendents. Al CountAbout no té aquesta característica important. En lloc d'això, el lloc s'obre a la pàgina Transaccions per aprovar, la primera pestanya de la seva barra d'eines horitzontal a la part superior (les altres que inclouen els pressupostos, els informes, els recurrents i les factures). Una llista dels vostres comptes i els seus saldos es troba a la part superior esquerra i la llista de categories i la llista de etiquetes es troben a sota.

Les transaccions d'aquesta pàgina inclouen les que han entrat des del darrer inici de sessió i d'altres que encara no has aprovat. Cadascuna inclou dues línies al registre. El primer mostra el compte, la data, la descripció originària (sovint la persona destinatària), la categoria i la quantitat. CountAbout fa un bon treball per endevinar quines categories s’han d’assignar. Si aquest camp és buit o incorrecte, podeu fer clic sobre ell i seleccionar-ne el correcte. El lloc inclou una llista de categories i subcategories excepcionalment detallada que requereix sovint un desplaçament seriós, tot i que podeu introduir un terme de cerca per agilitzar-lo. També podeu dividir transaccions.

La segona línia conté camps per al número de verificació, el beneficiari i les etiquetes que vulgueu assignar (no hi ha etiquetes suggerides al lloc; hi creeu el vostre). El camp final d'aquesta línia mostra cinc icones. Podeu fer que la transacció sigui recurrent, o optar per suprimir-la, marcar-la, adjuntar un fitxer o aprovar-la. Un cop aprovat, es trasllada al registre d'aquest compte.

Hi ha dues maneres de crear transaccions recurrents. Podeu utilitzar una transacció existent com a base o fer clic a la pestanya Recurring i començar des de zero. De qualsevol forma, Count About ofereix un nombre impressionant d’opcions aquí, millor en alguns casos del que permet la comptabilitat de les petites empreses. Més enllà dels camps de transacció estàndard, podeu optar per mostrar aquestes transaccions repetides tant al Registre de comptes com a les transaccions per aprovar. Les opcions d’interval són més generoses del que és habitual i afegeixen freqüències inusuals com cada dues setmanes i cada dos mesos. Podeu sol·licitar un recordatori de correu electrònic i especificar una data de finalització.

Tres barres gràfiques de la part superior dreta enllacen amb accions addicionals aquí. Podeu afegir una transacció manualment o aprovar-les totes. També hi ha un camp de cerca que podeu utilitzar si busqueu transaccions específiques.

Pressupostos i widgets

La funció del pressupost de CountAbout és molt senzill. Bàsicament és una taula gran amb la llista de categories del lloc que es mostra a la part esquerra i 14 caixes que es mostren en dues files a la dreta, una anual, 12 mensuals i un camp de notes. Si anteriorment heu creat un pressupost, podeu fer clic a Utilitza l’historial per afegir els números. Introduïu una xifra anual i Count About es reparteix uniformement al llarg de 12 mesos. O introduïu números per a mesos individuals i apareixerà un compte en funcionament al camp Anual. Una caixa gran a la dreta conserva un compte global dels seus pressupostos mensuals, així com els diners que heu rebut i gastat.

Hi ha disponibles dos tipus d'informes. Un s’anomena Widget i el podeu accedir des d’un botó situat a la part inferior de la pantalla de Transaccions. Els ginys ofereixen visions ràpides de tres àrees: saldo de comptes, ingressos / despeses de categories i etiquetes. Podeu seleccionar-ne una i triar el contingut rellevant que vulgueu incloure fent clic a les opcions presentades, com ara una llista de categories. Les visualitzacions de text i gràfics estan disponibles per als dos primers, però les etiquetes només estan disponibles com a text. Aquest és el tipus de coses que esperava veure en un tauler de control.

Els informes estàndard són més complexos. Hi ha cinc plantilles. Només es visualitzen els saldos dels comptes que seleccioneu. Podeu triar entre diverses opcions abans d’executar l’informe de categories, com ara la data d’inici i finalització, la comparació de pressupostos i el detall davant el resum.

L’informe d’etiquetes és exactament el que espereu: seleccioneu les etiquetes les transaccions que vulgueu incloure i vegeu-les en detall o resum. També podeu crear un informe escollint descripcions. I l'informe compost requereix la major forma. Permet la comparació amb el pressupost i us permet triar comptes, categories i etiquetes específiques. Els llocs web de finances personals no són coneguts per informes voluminosos, i CountAbout és suficient per a les funcions que cobreixen.

Falta les eines mòbils

L’aplicació iOS i l’aplicació Android de CountAbout ofereixen una experiència abreviada. Podeu classificar i aprovar transaccions i afegir-hi banderes i etiquetes, però no podeu fer que es tornin a repetir ni a dividir. Els registres de comptes estan disponibles, així com els ginys que heu creat i una eina de cerca. L'experiència dels usuaris és excel·lent, però hi hauria més contingut.

No t’ho comptis

CountAbout es situa com una alternativa a Mint i Quicken, les opcions dels editors per a aplicacions de finançament personal gratuïtes i de pagament, respectivament. Té èxit en què no us sotmet a anuncis de productes financers ni es carrega amb un munt de funcions que no podreu utilitzar. També destaca per la gestió de transaccions i el pressupost. A diferència de Mint, però, Count About no és gratuït. El seu preu s’adequa més al Quicken Deluxe, molt més potent. A més, té una interfície datada (ni tan sols hi ha un quadre de comandament per parlar) i aplicacions mòbils limitades.

CountAbout és un servei de finançament personal decent que heu de consultar si voleu organitzar els vostres diners, però si voleu consultar el favorit d’aquest any, proveu Mint. Si bé estàs pensant a aconseguir les seves finances personals en ordre, també t’has d’assegurar de saber quin servei de preparació d’impostos personals utilitzaràs en la propera temporada d’impostos.